被認定為洗錢怎麼辦

由於現詐騙事件太多，銀行為了保障用户們的資金安全會進行一個反洗錢監控，監控銀行賬户的資金流動情況。那麼銀行卡頻繁收款會被認定為洗錢嗎？下面來了解一下。

銀行卡頻繁收款可能不會有什麼問題，可是如果頻繁收款又立馬將錢轉出去，那麼就一定要特別注意了。很可能你已經是反洗錢系統的重點監控對象，如果你的賬户存在異常，如果問題不大，銀行會打電話來諮詢一下，如果情況嚴重，很可能會凍結你的銀行卡。

那如果賬户被誤認為是洗錢該怎麼辦呢，如果大家賬户交易被認定為存在可疑交易或者洗錢行為，大家可以提供有效的證明材料給銀行，比如購銷合同、收入項目的相關證明等等，只要大家能提供合法收入來源證明，而且跟自己的實際情況相符，就不會被認定為洗錢交易，到時即便銀行卡被凍結了，也可以要求銀行及時解凍。

總的來説，銀行反洗錢系統的監控是為了保護資金的安全，而對於我們普通人來説，只要沒幹違法的事，就完全不用擔心銀行的監控。