基金託管是什麼意思

基金託管已經越來越常見了，如果採用基金託管的方式，那麼一定要了解清楚什麼是基金託管，辦理基金託管或者管理要不要交錢，要交什麼錢，是怎麼收取費用的？

1、基金託管是指商業銀行接受基金管理人的委託，代表基金持有人的利益，保管基金資產，監督基金管理人日常投資運作，基金託管人獨立開設基金資產賬戶，依據管理人的指令進行清算和交割，保管基金資產，在有關制度和基金契約規定的範圍內對基金業務運作進行監督，並收取一定的託管費。

2、基金託管要不要交錢。辦理基金託管或者管理的客戶，需要向基金公司繳交基金託管費或基金管理費，由基金公司制定該基金的託管人或管理人。基金託管費，是指基金託管人為辦理基金的客戶提供服務時向基金或基金公司收取的費用。基金管理費，是指基金管理人為辦理基金的客戶提供服務時向基金或基金公司收取的費用。基金託管費，是管理人和託管人的業務收入。

3、管理費和託管費費率一般須經基金監管部門認可後在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改。基金管理人和託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用、不得列入基金管理費和託管費。

4、基金託管是怎麼收費的。託管費通常按照基金資產淨值的一定比例提取，逐日計算並累計，至每月末時支付給託管人，此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。

6、基金的託管費計入固定成本。基金託管費收取的比例與基金規模和所在地區有一定關係，託管費收入與託管規模成正比。在一些國家和地區，託管人也通過提供績效評估、會計核算等增值性服務來擴大收入來源。託管費從基金資產中提取，費率也會因基金種類不同而異。新興市場國家和地區的託管費收取比例相對要高。託管費年費率國際上通常為0.2%左右。目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金託管費，開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常低於0.25%；股票型基金的託管費率要高於債券型基金及貨幣市場基金的託管費率。

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